• Investimentos na casa de R$ 100 milhões em 2024 levaram a companhia a aumentar todos os seus indicadores de negócio
• Dados da ABAC endossam o potencial do setor de consórcio, que bateu recordes em 2024 e pode chegar a um crescimento de 8% em 2025

A Âncora Consórcios, uma das maiores administradoras independentes de consórcios do Brasil, aumentou 80% de sua receita líquida em comparação a 2023, puxada pelos R$ 4,6 bilhões em créditos comercializados, um volume 115% superior ao ano anterior. Para 2025, a projeção é alcançar um total R$ de 8,1 bilhões em créditos.

O CEO da Âncora Consórcios, Rodrigo Martins, destaca que esses números são reflexo de um mercado promissor, bem como da consistente estratégia da companhia em se manter competitiva frente às necessidades dos clientes. “A venda de consórcios tem crescido exponencialmente e é um privilégio para a Âncora poder apoiar seus diferentes perfis de clientes a desvendarem o consórcio como um grande aliado em seus projetos financeiros”, afirma.

Balanço de 2024

No que tange ao número de cotas vendidas, a Âncora Consórcios registrou um total de 45.685, crescimento de 59%, impulsionada pelo produto Imóveis que registrou um crescimento de 19% em comparação a 2023. Como consequência, a carteira Âncora alcançou 65 mil clientes ativos, que representa crescimento de 31%.

Outro destaque do período foi o aumento de 137% do lucro operacional (EBITDA), tendo como principais alavancas a melhora da inadimplência geral que fechou o ano em 13,5%, uma redução de 4pp, e do Retorno do Investimento (ROI) de Taxa que fechou 2024 com aumento de 23%.

Um mercado em expansão

Dados da Associação Brasileira de Administradoras de Consórcios (ABAC) apontam que as adesões ao consórcio encerraram 2024 com recorde de 4,49 milhões, assim como foram registrados números inéditos em cotas vendidas, com cerca de 4,5 milhões, além de mais de 11 milhões de participantes ativos e R$ 378,73 bilhões em créditos comercializados.

Martins reforça que entre os fatores que mais influenciaram o bom desempenho da empresa em 2024 está a diversificação de produtos com opções de pagamento adaptadas. “Entender as necessidades do mercado é o que nos permite gerar oportunidades personalizadas, aderentes e sustentáveis aos clientes, que verdadeiramente ajudam o ciclo da economia a girar positivamente”, pondera o executivo.

Investimentos realizados

Para tanto, Martins ressalta que os investimentos realizados no período incluíram a expansão dos canais de vendas externos, além dos setores de call center, tecnologia e administrativo. “Ao todo foram mais de R$ 100 milhões investidos, o que além de apoiar o crescimento dos indicadores de negócio, garantiu uma taxa de satisfação do cliente de 90%”, diz.

Além disso, o número de parcerias firmadas em 2024 aumentou 137%, em comparação a 2023, chegando a 1.370, com destaque para empresas de peso como São Pedro e Pastre, do segmento de pesados, e Dafra, de motocicletas. Na visão de Martins, tais alianças contribuíram significativamente para o aumento da visibilidade e alcance da empresa no mercado.

Tamanho empenho ainda levou a Âncora Consórcios a ser reconhecida com importantes certificações, como ISO9001, GPTW e RA1000 (Reclame aqui). “Elas demonstram nosso compromisso com a qualidade do atendimento ao cliente e com o reconhecimento dos colaboradores, que cresceram 58% em 2024, chegando a 600”, esclarece Martins.

Projeções para 2025

Para atingir a meta de comercialização de créditos, a companhia pretende expandir o call center de Franca (SP) e criar novas unidades em pontos estratégicos no Sul e Sudeste. Os planos envolvem ainda expandir a atuação comercial em 80% e investir na homologação de parceiros relevantes.

“A otimização de processos e o investimento em tecnologia vêm sendo aplicados de forma contínua e estratégica, resultando na aceleração dos negócios, além do aprimoramento da jornada de clientes e no fortalecimento da parceria com nossos stakeholders”, finaliza Martins.

Em tempos de crise econômica, navegar pelas incertezas do mercado pode ser um verdadeiro desafio para empresas e indivíduos. Nessas horas, a consultoria financeira 360 se torna um recurso indispensável para compreender e mitigar riscos econômicos. 

Mas você sabe como exatamente essa consultoria pode transformar sua abordagem financeira em momentos de instabilidade? O papel do consultor vai muito além de dicas básicas; ele ajuda na reestruturação de dívidas, sugere estratégias de investimento seguras e otimiza o fluxo de caixa, garantindo que as decisões sejam mais assertivas e estratégicas. 

Se você está buscando maneiras de fortalecer suas finanças durante crises, continue lendo e descubra como a consultoria pode ser sua maior aliada nesse cenário.

A Importância da Consultoria Financeira na Avaliação de Riscos Econômicos

A consultoria financeira desempenha um papel crucial na avaliação de riscos econômicos durante períodos de incerteza. Em tempos de instabilidade, identificar potenciais ameaças ao negócio é essencial para tomar decisões mais informadas. 

Os consultores financeiros utilizam ferramentas e análises aprofundadas para prever cenários adversos, ajudando empresas a se prepararem melhor para enfrentar tempestades econômicas. Essa abordagem permite que os empresários compreendam os impactos de variáveis externas e elaborem planos de contingência eficazes. 

Além disso, a consultoria pode oferecer uma perspectiva externa, sem o viés interno que frequentemente afeta a percepção de riscos. Com a orientação especializada, as empresas não apenas protegem seus ativos, mas também exploram oportunidades de crescimento, mesmo em tempos turbulentos.

Como a Consultoria Financeira Pode Auxiliar na Reestruturação de Dívidas Empresariais

Durante períodos de crise econômica, a consultoria financeira se torna uma ferramenta valiosa para auxiliar na reestruturação de dívidas empresariais. 

O processo começa com uma avaliação detalhada das obrigações financeiras, identificando as áreas que necessitam de ajustes. Em seguida, os consultores trabalham em conjunto com a empresa para negociar melhores condições com credores, buscando prazos mais flexíveis ou taxas de juros reduzidas, o que alivia a pressão financeira. 

Além disso, eles elaboram estratégias personalizadas para reorganizar o fluxo de caixa, permitindo que recursos sejam alocados de forma mais eficiente. Essa abordagem não apenas estabiliza as finanças da empresa, mas também abre caminho para um crescimento sustentável, garantindo que o negócio se mantenha resiliente diante das adversidades econômicas.

Estratégias de Investimento Seguras Propostas pela Consultoria Financeira em Períodos de Incerteza Econômica

Em tempos de incerteza econômica, estratégias de investimento seguras são fundamentais para preservar o patrimônio. Consultores financeiros recomendam diversificação como um pilar essencial, distribuindo investimentos em diferentes setores e ativos para minimizar riscos. 

Além disso, é importante focar em investimentos de baixo risco, como títulos do governo ou fundos de renda fixa. Durante crises, manter uma reserva de emergência é crucial para enfrentar imprevistos sem comprometer o planejamento financeiro de longo prazo. 

Consultores também orientam na análise rigorosa do perfil de risco do investidor, garantindo que cada decisão financeira esteja alinhada com objetivos pessoais e empresariais. Essa abordagem cuidadosa e personalizada não apenas protege o capital, mas também oferece oportunidades de crescimento equilibrado e sustentável.

O Papel da Consultoria Financeira na Otimização de Fluxo de Caixa Durante Crises Econômicas

Durante crises econômicas, a consultoria financeira foca na otimização do fluxo de caixa, o que é vital para a sobrevivência de empresas. Os consultores analisam minuciosamente os ingressos e desembolsos financeiros, identificando áreas onde é possível cortar custos ou melhorar a eficiência. 

Uma consultoria financeira 360 vai além da superfície, recomendando práticas que asseguram liquidez imediata. Isso pode incluir a renegociação de prazos com fornecedores ou a revisão de termos de contrato. Além disso, a implementação de um controle rigoroso sobre o inventário e as despesas operacionais ajuda a manter o caixa saudável. 

No final, com a ajuda de um consultor, uma empresa não só enfrenta tempos difíceis, mas também se posiciona para aproveitar oportunidades quando a economia se estabiliza.

Benefícios da Consultoria Financeira na Tomada de Decisões Estratégicas em Situações de Crise Econômica

A consultoria financeira é um recurso valioso na tomada de decisões estratégicas durante crises econômicas. Ao enfrentar incertezas, decisões bem informadas podem ser a diferença entre sobreviver e prosperar. 

Consultores financeiros oferecem análises detalhadas e orientações especializadas, permitindo que empresas e indivíduos tomem decisões baseadas em dados precisos e previsões realistas. Esse apoio é crucial para adaptar estratégias rapidamente e garantir a continuidade dos negócios. 

Além disso, os consultores ajudam a identificar oportunidades ocultas, transformando desafios em possibilidades de crescimento. Em momentos de crise, ter um parceiro experiente para guiar suas decisões pode trazer tranquilidade e segurança, assegurando que cada passo seja dado com confiança e embasado em informações robustas.

Resumo

Em momentos de crise econômica, a consultoria financeira é uma ferramenta poderosa para enfrentar desafios e buscar soluções eficazes. Com o suporte de especialistas, é possível navegar por incertezas com mais segurança, ajustando estratégias financeiras de acordo com o cenário atual. 

Desde a avaliação de riscos até a otimização do fluxo de caixa, o papel da consultoria vai além de conselhos tradicionais. Consultores experientes ajudam na reestruturação de dívidas e propõem estratégias de investimento seguras, adaptadas às necessidades individuais ou empresariais. 

Além disso, a consultoria proporciona tranquilidade, permitindo uma tomada de decisões mais informada e estratégica, essencial para se manter resiliente em períodos turbulentos. Assim, a consultoria financeira não só protege ativos, mas também abre caminho para novas oportunidades de crescimento.

Em mais uma atuação estratégica para seus clientes, a Nelson Wilians Advogados assessorou juridicamente seu cliente na estruturação e captação de recursos numa operação pioneira e inovadora. Trata-se de uma emissão de um Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) estruturado para financiar o custo de obra de um empreendimento imobiliário, com a possibilidade de tokenização das unidades. O escritório teve atuação estratégica em todas as etapas da operação, desde a concepção da tese de financiamento, passando pela estruturação da dívida até sua colocação no mercado de capitais. Entre as principais frentes de trabalho estiveram a revisão e negociação dos contratos, apoio na due diligence legal e acompanhamento da liquidação da operação, assegurando transparência e mitigação de riscos para investidores e demais partes envolvidas.

“Essa operação representa um marco para a Nelson Wilians Advogados e para o mercado de capitais no Brasil. Tivemos a honra de atuar como assessores jurídicos da devedora na emissão de um CRI inovador, estruturado para financiar o custo de obra e com a possibilidade de tokenização das unidades. Esse é um exemplo de como a advocacia pode ser estratégica na viabilização de negócios, garantindo segurança jurídica e impulsionando o desenvolvimento econômico. A modernização do mercado de capitais traz novas oportunidades para empresas e investidores, e a Nelson Wilians Advogados está na vanguarda desse movimento”, afirma Victor Hugo Moreira, sócio-diretor da NWADV, filial Salvador.

Para Fernando Cavalcanti, vice-presidente da NWADV, a operação reforça o compromisso do escritório com a inovação e a qualificação técnica. “Essa operação marca um avanço no mercado de capitais ao unir inovação financeira e segurança jurídica. A conquista é um reflexo direto do nosso compromisso com o desenvolvimento técnico das nossas equipes, por meio de investimentos contínuos em programas de qualificação e ferramentas de aprendizado, garantindo que nosso time esteja preparado para os novos desafios do cenário jurídico brasileiro”, destaca.

O escritório reafirma sua posição como referência na assessoria de operações estruturadas, oferecendo soluções estratégicas e seguras para clientes que buscam acessar o mercado de capitais com solidez e conformidade regulatória.